specializace
Pojišťovací poradce
Odborný směr: |
Bankovnictví, finance a pojišťovnictví |
Odborný podsměr: |
pojišťovnictví |
Kvalifikační úroveň: |
Střední vzdělání s maturitní zkouškou; Střední vzdělání s výučním listem i maturitní zkouškou (NSP 4) |
Alternativní názvy
Insurance Advisor, Získatel pojištění, Pojišťovací agent, Salesman, Pojišťovák, Obchodní zástupce, Sales Representative
Regulované povolání
Ne
ID jednotky práce
101627
Datum zveřejnění
31. 10. 2006
Datum poslední aktualizace
26. 3. 2024
Charakteristika
Pracovní činnosti
- Aktivní vyhledávání a oslovování potenciálních klientů a péče o stávající klienty.
- Poskytování poradenských služeb a informací o vybraných pojistných produktech a službách.
- Provádění přímé obchodní činnosti v dílčím rozsahu produktů.
- Sestavování individuálních programů pojistné ochrany.
- Inkasování pojistného.
- Vedení příslušné dokumentace.
Kvalifikace k výkonu povolání
Školní vzdělání
Školní vzdělání definuje stupeň a obor vzdělání (prostřednictvím KKOV a RVP), který je nejvhodnějším nebo vhodným vzdělanostním základem pro výkon příslušného povolání/specializace povolání.
Název oboru | Typ číselníku KKOV/RVP | Kód | Vhodnost |
---|---|---|---|
Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru ekonomika a podnikání | KKOV | 6341M | nejvhodnější |
Logistické a finanční služby | RVP | 37-42-M/01 | nejvhodnější |
Obchodní akademie | RVP | 63-41-M/02 | nejvhodnější |
Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru ekonomika odvětví (oborů) | KKOV | 6443M | vhodná |
Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru finančnictví a bankovnictví | KKOV | 6343M | vhodná |
Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru lyceum | KKOV | 7842M | vhodná |
Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru organizace a management v odvětví | KKOV | 6442M | vhodná |
Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru administrativa | KKOV | 6342M | vhodná |
Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru podnikání v oborech | KKOV | 6441M | vhodná |
Vyšší odborné vzdělání v oboru finančnictví a bankovnictví | KKOV | 6343N | vhodná |
Střední vzdělání s výučním listem ve skupině oborů ekonomika a administrativa | KKOV | 63xxH | vhodná |
Ekonomika a podnikání | RVP | 63-41-M/01 | vhodná |
Legislativní požadavky na způsobilost k výkonu povolání
Nezbytné (tj. povinné) požadavky na kvalifikační způsobilost osoby k výkonu povolání – tj. požadavky upravující vstup do povolání/specializace povolání. Tyto požadavky vycházejí z konkrétního legislativního předpisu.
povinné - Základní kvalifikační stupeň odborné způsobilosti zprostředkovatelů pojištění, podle zákona č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostíKompetenční požadavky k výkonu povolání
Seznam odborných znalostí a odborných dovedností klíčových pro výkon povolání.
Odborné dovednosti
Odborné dovednosti označují schopnost vykonávat určitou pracovní činnost nebo soubor pracovních činností. Jedná se tedy o schopnost aplikovat teoretické vědomosti v praxi.
Odborné dovednosti jsou vybrány z Centrální databáze kompetencí (CDK)
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nabízení pojistných produktů a získávání klientů pojišťovny | ||||||||
Inkaso pojistného | ||||||||
Zabezpečení klientského informačního servisu | ||||||||
Příjem hlášení pojistných událostí | ||||||||
Vyhledávání klientů a jejich oslovování | ||||||||
Uzavírání pojistných smluv | ||||||||
Posuzování přijatelnosti pojistných rizik | ||||||||
Sestavování individuálních programů pojistné ochrany dle požadavků zákazníka | ||||||||
Vypracování nabídek pojištění | ||||||||
Vedení požadovaných evidencí a dokumentací | ||||||||
Orientace v právních a ostatních předpisech souvisejících s pojištěním | ||||||||
Orientace na pojistném trhu a v nabídce produktů konkurenčních institucí |
Odborné znalosti
Odborné znalosti označují teoretické vědomosti požadované pro výkon povolání. Odborné znalosti jsou vybrány z Centrální databáze kompetencí (CDK).
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
postupy a psychologie prodeje pojistných produktů | ||||||||
pojišťovací legislativa včetně pojistných podmínek | ||||||||
pravidla evidování korespondence, smluv a dalších dokumentů | ||||||||
pojišťovnictví obecně, druhy pojištění a jejich rozsahy pojistného krytí | ||||||||
produkty v pojišťovnictví | ||||||||
postupy při pojišťování a uzavírání pojistných smluv |
Obecné dovednosti
Odborné kompetence obecné (průřezové) jsou souborem odborných požadavků potřebných pro výkon práce, které zcela výhradně nesouvisí s určitou profesí. Mají průřezový charakter a jsou uplatnitelné napříč obory (např. práce na PC).
Pro toto povolání nejsou odborné znalosti dosud zpracovány.
Digitální kompetence
Digitální kompetence jsou souborem teoretických znalostí, praktických dovedností, schopností a postojů člověka nezbytných pro používání informačních a komunikačních technologií a digitálních médií k plnění pracovních úkolů.
Pro toto povolání nejsou digitální kompetence dosud zpracovány.
Měkké kompetence
Měkké kompetence (soft skills) jsou souborem požadavků potřebných pro kvalitní výkon práce nezávislých na konkrétní odbornosti, ale na komplexních schopnostech člověka. Jsou napříč obory přenositelné a uplatnitelné (např. tvořivé myšlení, komunikace, vedení lidí).
Pro toto povolání nejsou měkké kompetence dosud zpracovány.
Zátěže a rizika výkonu povolání
Vymezují obvykle se vyskytující druhy zátěže vyplývající z konkrétních pracovních podmínek.
Přehled druhů zátěže a vymezení stupňů zátěže používaný v NSP vychází ze základních zákonných
norem (tj. nařízení vlády č. 361/2007 Sb., kterým se stanoví podmínky ochrany zdraví při práci,
zákona č. 258/2000 Sb., o ochraně veřejného zdraví a o změně některých souvisejících zákonů,
zákoníku práce a k nim prováděcích předpisů).
Nastavené zátěže a rizika jsou pouze orientační a vždy je nutno přihlédnout k podmínkám, které
se vztahují ke konkrétnímu zaměstnavateli, tudíž se mohou u různých zaměstnavatelů lišit.
1 | 2 | 3 | 4 | |
---|---|---|---|---|
Duševní zátěž | ||||
Pracovní doba, směnnost | ||||
Zátěž teplem | ||||
Zátěž chladem | ||||
Zátěž hlukem | ||||
Zátěž vibracemi | ||||
Zátěž prachem | ||||
Zátěž chemickými látkami | ||||
Zátěž invazivními alergeny | ||||
Zátěž biologickými činiteli způsobujícími onemocnění | ||||
Zátěž ionizujícím zářením | ||||
Zátěž neionizujícím zářením a elektromagnetickým polem včetně laserů | ||||
Zraková zátěž | ||||
Celková fyzická zátěž | ||||
Zátěž trupu a páteře s převahou statické práce (manipulace s břemeny) | ||||
Lokální zátěž - zátěž malých svalových skupin | ||||
Lokální zátěž jemné motoriky | ||||
Zátěž prací v omezeném nebo uzavřeném prostoru | ||||
Zátěž prací v nevhodných pracovních polohách | ||||
Práce ve výškách | ||||
Zvýšené riziko úrazu pracovníka | ||||
Zvýšené riziko obecného ohrožení |
Legenda:
- 1. Stupeň zátěže (minimální zdravotní riziko)
Faktor se při výkonu práce nevyskytuje nebo je zátěž faktorem minimální, vliv faktoru je ze zdravotního hlediska nevýznamný. - 2. Stupeň zátěže (únosná míra zdravotního rizika)
Ze zdravotního hlediska je míra zátěže faktorem únosná, nepřekračuje limity stanovené předpisy, vliv faktoru je akceptovatelný pro zdravého člověka. - 3. Stupeň zátěže (významná míra zdravotního rizika)
Úroveň zátěže překračuje stanovené limitní hodnoty expozice (zátěže), na pracovištích je nutná realizace náhradních technických a organizačních opatření, nelze vyloučit negativní vliv na zdraví pracovníků. - 4. Stupeň zátěže (vysoká míra zdravotního rizika)
Úroveň zátěže vysoce překračuje stanovené limitní hodnoty expozice, na pracovištích musí být dodržován soubor preventivních opatření, častěji dochází k poškození zdraví.
Zdravotní způsobilost k výkonu povolání
Posuzování zdravotní způsobilosti osoby ucházející se o zaměstnání je upraveno zákonem č. 373/2011 Sb., o specifických zdravotních službách a vyhláškou č. 79/2013 Sb., o provedení některých ustanovení zákona č. 373/2011 Sb., o specifických zdravotních službách. Vyhláška upravuje organizaci, obsah a rozsah pracovnělékařských služeb, posuzování zdravotní způsobilosti, s výjimkou posuzování zdravotní způsobilosti ke sportu a tělesné výchově a stanovuje rizikové faktory a nemoci, které při výskytu těchto faktorů vylučují nebo omezují zdravotní způsobilost k práci, rozsah odborných vyšetření a četnost lékařských prohlídek.
Zdravotní způsobilost k výkonu povolání nebo specializace povolání je vždy závislá na přesném posouzení aktuálního zdravotního stavu. Při určování zdravotních podmínek se vychází z pracovních činností, pracovních podmínek a dalších kritérií výkonu povolání nebo specializace povolání. Zdravotní způsobilost konkrétního zaměstnance pro konkrétního zaměstnavatele určuje dle platné legislativy poskytovatel pracovnělékařských služeb.
Podmínky zdravotní způsobilosti pro vstup a samotný výkon povolání či oboru nebo skupiny povolání, které podléhá oborové legislativní regulaci (např. lékař, veterinář, učitel, advokát, policista, voják apod.) jsou upraveny specifickou legislativou a nesplnění požadavků definovaných touto legislativou je důvodem k vyloučení nebo k následnému pozbytí pravomoci tuto činnost/povolání vykonávat.
Uvedený výčet zdravotních způsobilostí omezujících nebo vylučujících výkon povolání je pouze orientační.
Onemocnění omezující výkon povolání/specializace povolání
- Závažná endokrinní onemocnění
- Duševní poruchy
- Poruchy chování
- Závažná psychosomatická onemocnění
- Epilepsie a jiná záchvatová onemocnění
- Závažná nervová onemocnění
CZ - ISCO a mzdy
Klasifikace CZ-ISCO je národní statistická klasifikace vypracována na základě mezinárodního standardu International Standard Classification of Occupations (ISCO -08), jehož tvůrcem je Mezinárodní organizace práce (ILO). Pro pomoc se zařazením do klasifikace zaměstnání CZ-ISCO můžete kontaktovat metodické centrum pro klasifikaci zaměstnání CZ-ISCO https://www.ispv.cz/cz/Metodicke-centrum-CZ-ISCO.aspx na emailové adrese mcISCO@ispv.cz .
CZ-ISCO je statistickou klasifikací, pomocí níž můžeme sledovat např. mzdovou úroveň jednotlivých zaměstnání nebo strukturu zaměstnanosti. Výhodou klasifikace pro statistická zjišťování je její stálost a tudíž možnost srovnání zaměstnání na různých místech a v různém čase.
Hrubé měsíční mzdy v roce 2023 celkem
Odborní pracovníci v oblasti pojišťovnictví (CZ-ISCO 3321)
Střední hodnota mzdy v podnikatelské sféře byla 50 205 Kč a obvykle se pohybovala v rozmezí od 28 280 Kč do 88 946 Kč
Mzdová sféra zahrnuje oblasti soukromého sektoru, kde je zaměstnancům vyplácena mzda.
Odborní pojišťovací poradci (CZ-ISCO 33211)
Střední hodnota mzdy v podnikatelské sféře byla 47 620 Kč a obvykle se pohybovala v rozmezí od 19 580 Kč do 98 492 Kč
Mzdová sféra zahrnuje oblasti soukromého sektoru, kde je zaměstnancům vyplácena mzda.
Hrubé měsíční mzdy podle krajů v roce 2023
Odborní pracovníci v oblasti pojišťovnictví (CZ-ISCO 3321)
Mzdová sféra | Platová sféra | |||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Kraj | Od | Medián | Průměr | Do | Od | Medián | Průměr | Do |
Hlavní město Praha | 35 757 Kč | 51 414 Kč | 58 365 Kč | 90 129 Kč | - | - | - | - |
Středočeský kraj | 25 195 Kč | 48 494 Kč | 52 313 Kč | 77 525 Kč | - | - | - | - |
Jihočeský kraj | 25 916 Kč | 44 537 Kč | 48 743 Kč | 76 700 Kč | - | - | - | - |
Karlovarský kraj | 37 468 Kč | 54 670 Kč | 61 660 Kč | 93 924 Kč | - | - | - | - |
Ústecký kraj | 33 026 Kč | 49 257 Kč | 54 504 Kč | 79 954 Kč | - | - | - | - |
Liberecký kraj | 40 311 Kč | 55 251 Kč | 67 720 Kč | 107 267 Kč | - | - | - | - |
Královéhradecký kraj | 30 296 Kč | 49 961 Kč | 57 244 Kč | 95 323 Kč | - | - | - | - |
Pardubický kraj | 41 135 Kč | 50 840 Kč | 59 427 Kč | 90 116 Kč | - | - | - | - |
Kraj Vysočina | 37 470 Kč | 47 612 Kč | 53 287 Kč | 68 103 Kč | - | - | - | - |
Jihomoravský kraj | 31 082 Kč | 48 552 Kč | 54 058 Kč | 79 982 Kč | - | - | - | - |
Olomoucký kraj | 36 532 Kč | 50 899 Kč | 56 374 Kč | 77 362 Kč | - | - | - | - |
Zlínský kraj | 32 830 Kč | 50 002 Kč | 53 958 Kč | 84 217 Kč | - | - | - | - |
Moravskoslezský kraj | 26 774 Kč | 48 339 Kč | 49 381 Kč | 68 239 Kč | - | - | - | - |
Volná místa
Informace o volných pracovních místech jsou čerpána z portálu MPSV ČR.