Typ JP ID
WorkUnitTypeEnum.1 7786

Investiční poradce

Investiční poradce poskytuje informace, stanoviska a doporučení k osobním finančním plánům klienta v souvislosti s finančními službami, uskutečňuje obchody, koordinuje a zajišťuje nákup a prodej cenných papírů, akcií a obligací v zastoupení společnosti nebo zákazníků na základě jejich pověření.

Odborný směr: Bankovnictví, finance a pojišťovnictví
Odborný podsměr: bankovnictví a finanční služby
Kvalifikační úroveň: Střední vzdělání s maturitní zkouškou; Střední vzdělání s výučním listem i maturitní zkouškou
Alternativní názvy: Finanční poradce, Investiční makléř, Investiční specialista, Specialista investičních fondů, Anlageberater, Investment advisor
Regulovaná jednotka práce: Ne

Pracovní činnosti

  • Spravování investičního majetku zákazníků nebo společnosti.
  • Tvorba investičních střednědobých a dlouhodobých strategií.
  • Navrhování a oponování investičních doporučení.
  • Individuální finanční plánování pro klienty a ostatní pracovníky pobočky.
  • Poskytování poradenství ze svěřené oblasti.
  • Získávání a vyhodnocování informací o aktuálním vývoji na tuzemských a zahraničních kapitálových a finančních trzích.
  • Sledování a analyzování vývoje trhu s cennými papíry, akciemi, obligacemi a jinými finančními nástroji včetně deviz.
  • Nákup a prodej všech druhů finančních prostředků včetně deviz v zastoupení vlastní společnosti nebo zákazníků.
  • Navrhování smluvních podmínek v rámci obchodního financování
  • Zpracovávání nestranné analýzy rizik klienta a dostupných finančních služeb.
  • Vedení příslušné dokumentace.

CZ-ISCO

  • 24122 - Investiční poradci specialisté
  • 2412 - Finanční a investiční poradci a příbuzní specialisté

Hrubé měsíční mzdy podle krajů v roce 2023

Finanční a investiční poradci a příbuzní specialisté (CZ-ISCO 2412)

Mzdová sféra Platová sféra
Kraj Od Medián Do Od Medián Do
Hlavní město Praha 43 335 Kč 78 474 Kč 183 771 Kč - - -
Středočeský kraj 50 968 Kč 60 916 Kč 84 700 Kč - - -
Jihočeský kraj 49 908 Kč 67 320 Kč 113 953 Kč - - -
Plzeňský kraj 36 335 Kč 58 988 Kč 99 123 Kč - - -
Karlovarský kraj 56 716 Kč 67 002 Kč 98 603 Kč - - -
Ústecký kraj 48 577 Kč 67 427 Kč 115 749 Kč - - -
Liberecký kraj 47 895 Kč 58 173 Kč 108 428 Kč - - -
Královéhradecký kraj 36 760 Kč 57 159 Kč 112 223 Kč - - -
Pardubický kraj 52 130 Kč 64 762 Kč 106 331 Kč - - -
Kraj Vysočina 47 815 Kč 63 480 Kč 112 494 Kč - - -
Jihomoravský kraj 38 498 Kč 66 160 Kč 125 373 Kč - - -
Olomoucký kraj 47 991 Kč 64 951 Kč 113 769 Kč - - -
Zlínský kraj 38 842 Kč 57 378 Kč 128 052 Kč - - -
Moravskoslezský kraj 40 686 Kč 58 851 Kč 111 328 Kč - - -

Hrubé měsíční mzdy v roce 2023 celkem

Medián za ČR celkem
CZ-ISCO Mzdová sféra Platová sféra
2412 Finanční a investiční poradci a příbuzní specialisté 73 321 Kč -
24122 Investiční poradci specialisté 72 137 Kč -

ESCO

Kód podskupiny Název podskupiny v ESCO URL - podskupiny v ESCO
2412 Finanční a investiční poradci http://data.europa.eu/esco/isco/C2412

Pracovní podmínky

Název 1 2 3 4
Duševní zátěž x
Zátěž teplem x
Zátěž chladem x
Zátěž hlukem x
Zátěž vibracemi x
Zátěž prachem x
Zátěž chemickými látkami x
Zátěž invazivními alergeny x
Zátěž biologickými činiteli způsobujícími onemocnění x
Zátěž ionizujícím zářením x
Zátěž neionizujícím zářením a elektromagnetickým polem včetně laserů x
Zraková zátěž x
Celková fyzická zátěž x
Zátěž trupu a páteře s převahou statické práce (manipulace s břemeny) x
Lokální zátěž - zátěž malých svalových skupin x
Lokální zátěž jemné motoriky x
Zátěž prací v omezeném nebo uzavřeném prostoru x
Zátěž prací v nevhodných pracovních polohách x
Práce ve výškách x
Zvýšené riziko úrazu pracovníka x
Zvýšené riziko obecného ohrožení x
Pracovní doba, směnnost x
Legenda:
  • 1. Stupeň zátěže (minimální zdravotní riziko)
    Faktor se při výkonu práce nevyskytuje nebo je zátěž faktorem minimální, vliv faktoru je ze zdravotního hlediska nevýznamný.
  • 2. Stupeň zátěže (únosná míra zdravotního rizika)
    Ze zdravotního hlediska je míra zátěže faktorem únosná, nepřekračuje limity stanovené předpisy, vliv faktoru je akceptovatelný pro zdravého člověka.
  • 3. Stupeň zátěže (významná míra zdravotního rizika)
    Úroveň zátěže překračuje stanovené limitní hodnoty expozice (zátěže), na pracovištích je nutná realizace náhradních technických a organizačních opatření, nelze vyloučit negativní vliv na zdraví pracovníků.
  • 4. Stupeň zátěže (vysoká míra zdravotního rizika)
    Úroveň zátěže vysoce překračuje stanovené limitní hodnoty expozice, na pracovištích musí být dodržován soubor preventivních opatření, častěji dochází k poškození zdraví.

Kvalifikace k výkonu povolání

Školní vzdělání

Nejvhodnější školní přípravu poskytují obory:
Typ Název Kód
RVP Obchodní akademie 63-41-M/02
KKOVTypeEnum.1 Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru finančnictví a bankovnictví 6343M
KKOVTypeEnum.3 Bankovnictví a pojišťovnictví 6343M001
KKOVTypeEnum.1 Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru ekonomika a podnikání 6341M
KKOVTypeEnum.3 Obchodní akademie 6341M02
KKOVTypeEnum.3 Finanční poradenství 6343N004
KKOVTypeEnum.3 Finanční poradenství 6343N02
KKOVTypeEnum.3 Finanční poradenství 6343N08

Vhodnou školní přípravu poskytují také obory:
Typ Název Kód
KKOVTypeEnum.3 Firemní ekonom 6341M028

Legislativní požadavky

  • QualificationRequirementGravityEnum.2 - Odborná způsobilost podle vyhlášky č. 384/2016 Sb., o odborné způsobilosti pro distribuci spotřebitelského úvěru

Kompetenční požadavky

Odborné dovednosti
Kód Název Úroveň 1-8 Vhodnost
i12.D.2003 Tvorba investiční a majetkové strategie 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i31.D.6301 Vyhodnocování využívání investičního majetku 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i32.D.5934 Vyhodnocování rizik z hlediska bonity klientů, kvality ručení a zástav při poskytování investičních a provozních úvěrů větších objemů nebo úvěrů rizikovým klientům 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13.D.6452 Provádění vlastních analýz vývoje kapitálových trhů 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13.C.3451 Obchodování se všemi druhy cenných papírů (akcie, obligace, dluhopisy apod.) 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13.D.6301 Zpracovávání komplexních analýz finančního trhu 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13.C.2453 Zajišťování výplat výnosů a jistin z cenných papírů 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13.D.8451 Příprava podkladů a dokladů potřebných pro uskutečňování obchodů na kapitálových trzích 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13.C.1451 Poskytování poradenské a konzultační služby pro klienty, a to především v oblasti obchodování s cennými papíry 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13.C.3453 Kontrola plateb za cenné papíry podle klientů 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13.C.2431 Projednávání nejsložitějších obchodů v oblasti cenných papírů s klienty i s ostatními účastníky tohoto obchodu 4 CompetenceSuitabilityEnum.1
i13.C.2432 Zajišťování realizace nejsložitějších obchodů s cennými papíry dle požadavků klientů a v souladu s platnými předpisy 4 CompetenceSuitabilityEnum.1
i11.D.1013 Zpracovávání nestranné analýzy rizik klienta a dostupných finančních služeb 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.D.1014 Poskytování informací, stanovisek a doporučení souvisejících s finančními službami v souvislosti s osobním finančním plánem klienta 4 CompetenceSuitabilityEnum.2

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c2_manualu.pdf

Odborné znalosti
Kód Název Úroveň 1-8 Vhodnost
i11._.0046 investiční bankovnictví 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11._.0031 bankovnictví obecně a bankovní služby 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i41._.0016 obchodní právo 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11._.0041 mezinárodní bankovnictví 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13._.0043 finanční trhy, makléřská činnost 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13._.0044 principy obchodování s cennými papíry 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i51._.0017 postupy řízení investičních projektů 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
l24._.0018 bezpečnost práce a požární ochrana 4 CompetenceSuitabilityEnum.2

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c2_manualu.pdf

Obecné dovednosti
Kód Název Úroveň 0-3
b08 Jazyková způsobilost v dalším cizím jazyce 1
b07 Jazyková způsobilost v angličtině 2
b06 Jazyková způsobilost v češtině 3
b05 Právní povědomí 3
b04 Ekonomické povědomí 3
b03 Numerická způsobilost 3
b01 Počítačová způsobilost 3

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c10_manualu.pdf

Digitální kompetence
Kód Název Úroveň 1-4
1.1 Prohlížení, vyhledávání a filtrování dat, informací a digitálního obsahu 3
1.2 Hodnocení dat, informací a digitálního obsahu 3
1.3 Správa dat, informací a digitálního obsahu 3
2.1 Interakce prostřednictvím digitálních technologií 3
2.2 Sdílení prostřednictvím digitálních technologií 3
2.3 Spolupráce prostřednictvím digitálních technologií 3
2.4 Netiketa 2
3.1 Tvorba digitálního obsahu 2
3.2 Integrace a přepracování digitálního obsahu 2
3.3 Autorská práva a licence 3
4.1 Ochrana zařízení 2
4.2 Ochrana osobních dat a soukromí 2
5.1 Řešení technických problémů 2
5.2 Identifikace potřeb a výběr vhodných technologií 2
5.3 Kreativní využívání digitálních technologií 2
5.4 Identifikace nedostatků v digitálních kompetencích 2

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c15_manualu.pdf

Měkké kompetence
Kód Název Úroveň 0-5
1.1 Kompetence k celoživotnímu vzdělávání 4
1.2 Kompetence k flexibilitě 5
1.3 Kompetence ke kreativitě 3
1.4 Kompetence ke zvládání stresu a zátěže 4
2.1 Kompetence k efektivní komunikaci 5
2.2 Kompetence ke kooperaci 4
2.3 Kompetence k orientaci na zákazníka a uspokojování zákaznických potřeb 5
2.4 Kompetence k ovlivňování a rozvíjení ostatních 3
2.5 Kompetence k sebepoznání a porozumění druhým 3
3.1 Kompetence k analytickému myšlení 4
3.2 Kompetence ke koncepčnímu myšlení 4
3.3 Kompetence k objevování a orientaci v informacích 4
4.1 Kompetence k aktivnímu přístupu 3
4.2 Kompetence k plánování a organizování práce 5
4.3 Kompetence k podnikavosti 4
4.4 Kompetence k řešení problémů 3
4.5 Kompetence k samostatnosti 3
4.6 Kompetence k výkonnosti 3

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c9_manualu.pdf

Zdravotní podmínky

Onemocnění omezující výkon povolání

  • Závažná orgánová onemocnění podle toxikologických vlastností látek
  • Duševní poruchy
  • Poruchy chování

Přesné posouzení zdravotního stavu s následným doporučením nebo nedoporučením výkonu tohoto povolání je možné pouze po konzultaci s lékařem.