Typ JP ID
WorkUnitTypeEnum.1 6942

Bankovní poradce

Bankovní poradce provádí komplexní bankovní poradenství, obchodní a investiční nabídky, prodej produktů a služeb stávajícím a potenciálním klientům, řídí a rozvíjí vztahy.

Odborný směr: Bankovnictví, finance a pojišťovnictví
Odborný podsměr: bankovnictví a finanční služby
Kvalifikační úroveň: Střední vzdělání s maturitní zkouškou; Střední vzdělání s výučním listem i maturitní zkouškou
Alternativní názvy: Bankéř, Osobní bankéř, Samostatný bankovní pracovník, Odborný bankovní pracovník, Poradce pro bankovní produkty a služby, Bank advisor, Bankberater
Regulovaná jednotka práce: Ne

Pracovní činnosti

  • Poskytování poradenské a konzultační činnosti v oblasti bankovních produktů a služeb.
  • Navrhování individuálních řešení prodeje bankovních produktů a služeb podle potřeb klientů.
  • Sjednávání a aktualizování bankovních produktů (běžné účty, kreditní a debetní karty, úvěry, pojištění a spoření) s ohledem na potřeby klienta.
  • Spolupráce při tvorbě koncepce kartových obchodů, smluvních podmínek, bezpečnostních podmínek.
  • Spolupracování s jinými útvary banky.
  • Připravování komplexních obchodních nabídek a investičních řešení s ohledem na přiměřenou efektivnost obchodu pro banku a specifické potřeby klienta.
  • Vyřizování stížnosti a reklamací klientů v souladu s platnou legislativou.
  • Připravování a kompletace dokladů a podkladů pro uzavírání smluv, realizaci obchodů apod.
  • Osobní projednávání podmínek s klientem při prodeji služeb a produktů či uskutečňování bankovních operací.
  • Zprostředkování obchodů na bankovním finančním trhu.
  • Získávání nových klientů banky a obchodních partnerů.
  • Vedení požadované dokumentace, agend, evidence, resp. statistik.

CZ-ISCO

  • 24124 - Bankovní makléři
  • 2412 - Finanční a investiční poradci a příbuzní specialisté

Hrubé měsíční mzdy podle krajů v roce 2023

Finanční a investiční poradci a příbuzní specialisté (CZ-ISCO 2412)

Mzdová sféra Platová sféra
Kraj Od Medián Do Od Medián Do
Hlavní město Praha 43 335 Kč 78 474 Kč 183 771 Kč - - -
Středočeský kraj 50 968 Kč 60 916 Kč 84 700 Kč - - -
Jihočeský kraj 49 908 Kč 67 320 Kč 113 953 Kč - - -
Plzeňský kraj 36 335 Kč 58 988 Kč 99 123 Kč - - -
Karlovarský kraj 56 716 Kč 67 002 Kč 98 603 Kč - - -
Ústecký kraj 48 577 Kč 67 427 Kč 115 749 Kč - - -
Liberecký kraj 47 895 Kč 58 173 Kč 108 428 Kč - - -
Královéhradecký kraj 36 760 Kč 57 159 Kč 112 223 Kč - - -
Pardubický kraj 52 130 Kč 64 762 Kč 106 331 Kč - - -
Kraj Vysočina 47 815 Kč 63 480 Kč 112 494 Kč - - -
Jihomoravský kraj 38 498 Kč 66 160 Kč 125 373 Kč - - -
Olomoucký kraj 47 991 Kč 64 951 Kč 113 769 Kč - - -
Zlínský kraj 38 842 Kč 57 378 Kč 128 052 Kč - - -
Moravskoslezský kraj 40 686 Kč 58 851 Kč 111 328 Kč - - -

Hrubé měsíční mzdy v roce 2023 celkem

Medián za ČR celkem
CZ-ISCO Mzdová sféra Platová sféra
2412 Finanční a investiční poradci a příbuzní specialisté 73 321 Kč -
24124 Bankovní makléři 127 211 Kč -

ESCO

Kód podskupiny Název podskupiny v ESCO URL - podskupiny v ESCO
2412 Finanční a investiční poradci http://data.europa.eu/esco/isco/C2412

Pracovní podmínky

Název 1 2 3 4
Duševní zátěž x x
Zátěž teplem x
Zátěž chladem x
Zátěž hlukem x
Zátěž vibracemi x
Zátěž prachem x
Zátěž chemickými látkami x
Zátěž invazivními alergeny x
Zátěž biologickými činiteli způsobujícími onemocnění x
Zátěž ionizujícím zářením x
Zátěž neionizujícím zářením a elektromagnetickým polem včetně laserů x
Zraková zátěž x
Celková fyzická zátěž x
Zátěž trupu a páteře s převahou statické práce (manipulace s břemeny) x
Lokální zátěž - zátěž malých svalových skupin x
Lokální zátěž jemné motoriky x
Zátěž prací v omezeném nebo uzavřeném prostoru x
Zátěž prací v nevhodných pracovních polohách x
Práce ve výškách x
Zvýšené riziko úrazu pracovníka x
Zvýšené riziko obecného ohrožení x
Pracovní doba, směnnost x
Legenda:
  • 1. Stupeň zátěže (minimální zdravotní riziko)
    Faktor se při výkonu práce nevyskytuje nebo je zátěž faktorem minimální, vliv faktoru je ze zdravotního hlediska nevýznamný.
  • 2. Stupeň zátěže (únosná míra zdravotního rizika)
    Ze zdravotního hlediska je míra zátěže faktorem únosná, nepřekračuje limity stanovené předpisy, vliv faktoru je akceptovatelný pro zdravého člověka.
  • 3. Stupeň zátěže (významná míra zdravotního rizika)
    Úroveň zátěže překračuje stanovené limitní hodnoty expozice (zátěže), na pracovištích je nutná realizace náhradních technických a organizačních opatření, nelze vyloučit negativní vliv na zdraví pracovníků.
  • 4. Stupeň zátěže (vysoká míra zdravotního rizika)
    Úroveň zátěže vysoce překračuje stanovené limitní hodnoty expozice, na pracovištích musí být dodržován soubor preventivních opatření, častěji dochází k poškození zdraví.

Kvalifikace k výkonu povolání

Školní vzdělání

Nejvhodnější školní přípravu poskytují obory:
Typ Název Kód
RVP Obchodní akademie 63-41-M/02
KKOVTypeEnum.1 Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru finančnictví a bankovnictví 6343M
KKOVTypeEnum.3 Bankovnictví a pojišťovnictví 6343M001
KKOVTypeEnum.1 Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru ekonomika a podnikání 6341M
KKOVTypeEnum.3 Obchodní akademie 6341M02
KKOVTypeEnum.3 Firemní ekonom 6341M028

Vhodnou školní přípravu poskytují také obory:
Typ Název Kód

Legislativní požadavky

  • QualificationRequirementGravityEnum.2 - Odborná způsobilost podle vyhlášky č. 384/2016 Sb., o odborné způsobilosti pro distribuci spotřebitelského úvěru

Kompetenční požadavky

Odborné dovednosti
Kód Název Úroveň 1-8 Vhodnost
i11.C.1316 Poskytování poradenské a konzultační činnosti v oblasti bankovních produktů a služeb 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.D.3310 Posuzování návrhů a námětů na nové produkty, popř. na modifikace produktů stávajících 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.D.8333 Příprava podkladů pro rozhodování vedení peněžního ústavu o nových bankovních produktech či modifikacích stávajících produktů 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.D.8307 Vedení požadovaných bankovních agend a evidencí 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.C.1311 Podávání informací zákazníkům o základních produktech a službách poskytovaných peněžním ústavem 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.C.2311 Osobní projednávání podmínek realizace zákazníkem požadovaných běžných služeb či bankovních operací 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.C.2315 Spolupráce s ostatními odbory banky při zajišťování služeb klientům 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.C.2434 Získávání nových klientů banky a obchodních partnerů 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.D.8313 Příprava podkladů a dokladů pro uzavírání smluv s klienty o používání vstupních kompatibilních médií 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.D.8440 Zjišťování informací o vývoji finančních trhů 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11.D.8339 Zpracovávání výsledků marketingových výzkumů bankovního trhu 4 CompetenceSuitabilityEnum.2

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c2_manualu.pdf

Odborné znalosti
Kód Název Úroveň 1-8 Vhodnost
i11._.0046 investiční bankovnictví 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11._.0031 bankovnictví obecně a bankovní služby 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i41._.0016 obchodní právo 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13._.0043 finanční trhy, makléřská činnost 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i11._.0034 bankovní controlling 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
h11._.0023 klientela a potenciální klientela, péče o ni 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i13._.0044 principy obchodování s cennými papíry 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
i31._.0001 pravidla evidování korespondence, smluv a dalších dokumentů 4 CompetenceSuitabilityEnum.2
l24._.0018 bezpečnost práce a požární ochrana 4 CompetenceSuitabilityEnum.2

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c2_manualu.pdf

Obecné dovednosti
Kód Název Úroveň 0-3
b08 Jazyková způsobilost v dalším cizím jazyce 1
b07 Jazyková způsobilost v angličtině 1
b06 Jazyková způsobilost v češtině 3
b05 Právní povědomí 2
b04 Ekonomické povědomí 3
b03 Numerická způsobilost 3
b01 Počítačová způsobilost 3

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c10_manualu.pdf

Digitální kompetence
Kód Název Úroveň 1-4
1.1 Prohlížení, vyhledávání a filtrování dat, informací a digitálního obsahu 3
1.2 Hodnocení dat, informací a digitálního obsahu 3
1.3 Správa dat, informací a digitálního obsahu 3
2.1 Interakce prostřednictvím digitálních technologií 3
2.2 Sdílení prostřednictvím digitálních technologií 3
2.3 Spolupráce prostřednictvím digitálních technologií 3
2.4 Netiketa 2
3.1 Tvorba digitálního obsahu 2
3.2 Integrace a přepracování digitálního obsahu 2
3.3 Autorská práva a licence 2
4.1 Ochrana zařízení 2
4.2 Ochrana osobních dat a soukromí 2
4.3 Ochrana zdraví a duševní pohody 1
4.4 Ochrana životního prostředí 1
5.1 Řešení technických problémů 2
5.2 Identifikace potřeb a výběr vhodných technologií 2
5.3 Kreativní využívání digitálních technologií 2
5.4 Identifikace nedostatků v digitálních kompetencích 2

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c15_manualu.pdf

Měkké kompetence
Kód Název Úroveň 0-5
1.1 Kompetence k celoživotnímu vzdělávání 4
4.5 Kompetence k samostatnosti 4
4.4 Kompetence k řešení problémů 3
4.3 Kompetence k podnikavosti 3
4.2 Kompetence k plánování a organizování práce 3
4.1 Kompetence k aktivnímu přístupu 2
3.3 Kompetence k objevování a orientaci v informacích 3
3.2 Kompetence ke koncepčnímu myšlení 4
3.1 Kompetence k analytickému myšlení 4
2.6 Kompetence k vedení lidí 3
2.5 Kompetence k sebepoznání a porozumění druhým 4
2.4 Kompetence k ovlivňování a rozvíjení ostatních 3
2.3 Kompetence k orientaci na zákazníka a uspokojování zákaznických potřeb 4
2.2 Kompetence ke kooperaci 4
2.1 Kompetence k efektivní komunikaci 4
1.4 Kompetence ke zvládání stresu a zátěže 3
1.3 Kompetence ke kreativitě 3
1.2 Kompetence k flexibilitě 4
4.6 Kompetence k výkonnosti 3

Popisy úrovní naleznete zde: https://nsp.cz/downloads/Priloha_c9_manualu.pdf

Zdravotní podmínky

Onemocnění omezující výkon povolání

  • Závažná orgánová onemocnění podle toxikologických vlastností látek
  • Duševní poruchy
  • Poruchy chování

Přesné posouzení zdravotního stavu s následným doporučením nebo nedoporučením výkonu tohoto povolání je možné pouze po konzultaci s lékařem.